Como hacer un presupuesto en excel

Cómo crear un presupuesto en excel para un negocio

Gordon Scott, CMT, es un corredor de bolsa con licencia, inversor activo y operador de día por cuenta propia. Ha impartido formación a operadores e inversores individuales durante más de 20 años. Anteriormente se desempeñó como Director General del Programa CMT® para la Asociación CMT.
Un presupuesto personal o doméstico es un resumen que compara y hace un seguimiento de sus ingresos y gastos durante un periodo definido, normalmente un mes. Aunque la palabra «presupuesto» suele asociarse a un gasto restringido, un presupuesto no tiene por qué ser restrictivo para ser eficaz.
Un presupuesto le mostrará cuánto dinero espera ingresar, y luego lo comparará con sus gastos obligatorios -como el alquiler y el seguro- y con sus gastos discrecionales, como el ocio o las comidas fuera. En lugar de considerar un presupuesto como algo negativo, puede verlo como una herramienta para alcanzar sus objetivos financieros.
Aunque la elaboración de un presupuesto no parezca la actividad más emocionante (y para algunos, es francamente aterradora), es una parte importante para mantener la casa financiera en orden. Esto se debe a que los presupuestos se basan en el equilibrio. Si gastas menos en un área, puedes gastar más en otra, ahorrar ese dinero para una gran compra, crear un fondo para «días lluviosos», aumentar tus ahorros o invertir para crear riqueza.

Buen presupuesto

El propósito de un presupuesto doméstico es resumir lo que ganas frente a lo que gastas para ayudarte a planificar los objetivos a largo y corto plazo. El uso de una hoja de cálculo de presupuesto puede ayudarle a hacer de su salud financiera una prioridad, manteniendo los gastos bajo control y los ahorros en aumento.
Dinero en Excel puede ayudarte a tomar el control de tus finanzas. Es la única plantilla que se conecta de forma segura a sus instituciones financieras para importar y sincronizar las cuentas en una hoja de cálculo de Excel. Haz un seguimiento de las finanzas y obtén consejos personalizados sin tener que salir de Excel.
¿Prefieres hacer las cosas tú mismo? Esta plantilla de Excel puede ayudarte a hacer un seguimiento de tu presupuesto mensual por ingresos y gastos. Introduce tus gastos e ingresos, y cualquier diferencia se calculará automáticamente para que puedas evitar déficits o hacer planes para cualquier superávit previsto. Compara los costes previstos con los reales para perfeccionar tus habilidades presupuestarias a lo largo del tiempo.
¿Su lavadora está estropeada? ¿Los armarios se están estropeando? ¿El baño principal necesita una actualización? La remodelación de su casa puede presentar muchos imprevistos. Recuerde incluir estos gastos cuando vea sus objetivos financieros.

Ynab

Este artículo fue escrito por Samantha Gorelick, CFP®. Samantha Gorelick es planificadora financiera principal en Brunch & Budget, una organización de planificación financiera y coaching. Samantha tiene más de 6 años de experiencia en la industria de los servicios financieros, y tiene la designación Certified Financial Planner™ desde 2017. Samantha se especializa en finanzas personales, trabajando con los clientes para entender su personalidad monetaria mientras les enseña cómo construir su crédito, manejar el flujo de efectivo y lograr sus metas.
Este artículo fue escrito por Samantha Gorelick, CFP®. Samantha Gorelick es planificadora financiera principal en Brunch & Budget, una organización de planificación y asesoramiento financiero. Samantha tiene más de 6 años de experiencia en la industria de los servicios financieros, y tiene la designación Certified Financial Planner™ desde 2017. Samantha se especializa en finanzas personales, trabajando con los clientes para entender su personalidad de dinero mientras les enseña cómo construir su crédito, manejar el flujo de efectivo y lograr sus metas. Este artículo ha sido visto 536,371 veces.

Plantilla de presupuesto simple en excel

Utilizar la hoja de cálculo es fácil. En primer lugar, reúne tus recibos de sueldo e introduce tus ingresos mensuales. A continuación, reúne las facturas y recibos de un mes. Introduce los importes mensuales en las categorías correspondientes, estimando cualquier valor que fluctúe de un mes a otro.
Una vez que hayas introducido todos los valores, la hoja de cálculo te dirá cuánto te quedará a final de mes para ahorrar o destinar a las deudas. La hoja de cálculo también le dirá lo cerca que está de una asignación de ingresos ideal. Los bancos y otros prestamistas suelen utilizar estos modelos de asignación para determinar tu equilibrio financiero. No dudes en probar la hoja de cálculo hoy mismo utilizando el enlace de descarga que aparece a continuación.
Si no quieres dedicar mucho tiempo a tu presupuesto, a veces lo único que necesitas es un gráfico rápido para anotar lo que vas a gastar cada mes. ¿Te parece bien? Entonces esta hoja de cálculo de una página y súper sencilla es para ti.
Si esta hoja de cálculo no se ajusta a tus necesidades, You Need A Budget (YNAB) tiene una solución presupuestaria más amplia que seguramente pondrá en marcha tu presupuesto. Sólo tendrás que establecer objetivos y registrar tus gastos a lo largo del mes. Las herramientas de informes de YNAB te ayudarán a controlar cómo lo estás haciendo y te mostrarán tu panorama financiero completo. Lo mejor de todo es que puede probarlo durante 34 días de forma gratuita, tiempo más que suficiente para ver una diferencia en sus hábitos presupuestarios.